PELATIHAN AML Anti Pencucian Uang dan Laporan transaksi keuangan mencurigakan (LTKM) 2026

DESKRIPSI

Pelatihan AML (Anti Pencucian Uang) dan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) 2026 diselenggarakan sebagai upaya meningkatkan pemahaman dan kompetensi sumber daya manusia dalam mencegah serta mendeteksi tindak pidana pencucian uang melalui aktivitas transaksi keuangan. Pelatihan ini membahas prinsip Anti-Money Laundering (AML), penerapan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT), identifikasi profil nasabah, pemantauan transaksi, serta pengenalan pola transaksi yang berindikasi mencurigakan. Peserta juga mempelajari pentingnya penerapan prinsip Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence (CDD), dan Enhanced Due Diligence (EDD) dalam mendukung kepatuhan terhadap ketentuan yang berlaku. Melalui pelatihan ini, peserta diharapkan mampu mengenali indikator transaksi mencurigakan, melakukan analisis awal berdasarkan profil dan pola transaksi, serta memahami proses penyusunan dan penyampaian LTKM sesuai ketentuan yang berlaku bagi pihak pelapor. Pembahasan dilengkapi dengan studi kasus, simulasi identifikasi transaksi, dokumentasi hasil analisis, dan mekanisme eskalasi internal. Dengan demikian, pelatihan ini mendukung penguatan sistem kepatuhan, pengendalian risiko, dan pencegahan penyalahgunaan layanan keuangan untuk kegiatan ilegal.

Tujuan PELATIHAN AML Anti Pencucian Uang dan Laporan transaksi keuangan mencurigakan (LTKM) 2026

• Memahami konsep dasar Anti-Money Laundering (AML) dan tindak pidana pencucian uang.
• Memahami prinsip dan penerapan program APU PPT sesuai ketentuan yang berlaku.
• Meningkatkan kemampuan dalam mengenali profil serta perilaku transaksi nasabah.
• Memahami penerapan KYC, CDD, dan EDD dalam proses identifikasi dan verifikasi nasabah.
• Mengidentifikasi indikator dan pola transaksi keuangan yang mencurigakan.
• Meningkatkan kemampuan melakukan pemantauan serta analisis transaksi berdasarkan tingkat risiko.
• Memahami kriteria dan mekanisme pelaporan LTKM bagi pihak pelapor.
• Meningkatkan keterampilan dalam mendokumentasikan hasil analisis transaksi secara sistematis.
• Memahami mekanisme eskalasi internal dan koordinasi fungsi kepatuhan.
• Mendukung penerapan budaya kepatuhan dan pengendalian risiko pencucian uang di organisasi.

Materi PELATIHAN AML Anti Pencucian Uang dan Laporan transaksi keuangan mencurigakan (LTKM) 2026

1. Dasar-Dasar AML dan Tindak Pidana Pencucian Uang – konsep, tahapan pencucian uang, modus, serta dampaknya terhadap organisasi dan sistem keuangan.
2. Regulasi APU PPT dan Kewajiban Pihak Pelapor – pemahaman kerangka peraturan, tanggung jawab pelaporan, serta prinsip kepatuhan.
3. Know Your Customer (KYC), CDD, dan EDD – identifikasi, verifikasi, pemutakhiran data nasabah, serta penilaian risiko.
4. Risk-Based Approach dalam Program AML – penilaian risiko nasabah, produk, layanan, transaksi, dan wilayah geografis.
5. Identifikasi Indikator Transaksi Keuangan Mencurigakan – pola transaksi tidak wajar, transaksi tidak sesuai profil, dan indikator risiko lainnya.
6. Transaction Monitoring dan Analisis Transaksi – pemantauan transaksi, penelaahan alert, analisis pola, dan penentuan kebutuhan eskalasi.
7. Penyusunan dan Penyampaian Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) – informasi yang diperlukan, alur pelaporan, kualitas data, dan dokumentasi pendukung.
8. Studi Kasus dan Simulasi Analisis LTKM – latihan mengidentifikasi transaksi mencurigakan, menyusun hasil analisis, dan melakukan eskalasi sesuai prosedur.

METODE BIMTEK

FAQ Pelatihan AML dan LTKM 2026

1. Apa tujuan utama Pelatihan AML dan LTKM 2026?

Pelatihan ini bertujuan meningkatkan kemampuan peserta dalam memahami pencegahan pencucian uang, mendeteksi transaksi mencurigakan, dan memahami mekanisme pelaporan sesuai ketentuan yang berlaku.

2. Apa yang dimaksud dengan AML?

AML atau Anti-Money Laundering merupakan rangkaian kebijakan, prosedur, dan pengendalian yang diterapkan untuk mencegah serta mendeteksi penyalahgunaan transaksi keuangan untuk pencucian uang.

3. Apa yang dimaksud dengan LTKM?

LTKM adalah Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang disampaikan oleh pihak pelapor sesuai ketentuan yang berlaku ketika terdapat transaksi yang memenuhi kriteria mencurigakan.

4. Apa perbedaan KYC, CDD, dan EDD?

KYC berkaitan dengan pengenalan nasabah, CDD merupakan uji tuntas terhadap nasabah dan profil risikonya, sedangkan EDD adalah uji tuntas lebih mendalam untuk nasabah atau kondisi berisiko tinggi.

5. Bagaimana cara mengenali transaksi keuangan mencurigakan?

Peserta mempelajari indikator seperti transaksi yang tidak sesuai profil nasabah, pola transaksi tidak lazim, aktivitas yang tidak memiliki tujuan ekonomi yang jelas, serta pola lain yang perlu dianalisis lebih lanjut.

6. Apakah pelatihan membahas praktik analisis transaksi?

Ya. Pelatihan dapat dilengkapi studi kasus dan simulasi untuk melatih identifikasi indikator, penelaahan transaksi, dokumentasi hasil analisis, dan proses eskalasi internal.

7. Apakah pelatihan membahas proses penyusunan LTKM?

Ya. Materi membahas prinsip penyusunan laporan, kelengkapan informasi, dokumentasi analisis, serta alur penyampaian sesuai ketentuan dan prosedur yang berlaku.

8. Siapa yang dapat mengikuti pelatihan ini?

Pelatihan relevan bagi staf kepatuhan, audit internal, manajemen risiko, operasional, analis transaksi, serta personel lain yang terlibat dalam penerapan program APU PPT sesuai kebutuhan organisasi.

9. Apakah materi pelatihan dapat diterapkan di tempat kerja?

Ya. Materi dirancang agar dapat mendukung penerapan prosedur pemantauan transaksi, pengenalan indikator risiko, dokumentasi, dan eskalasi sesuai kebijakan internal organisasi.

10. Apakah peserta memperoleh sertifikat?

Informasi sertifikat mengikuti kebijakan penyelenggara pelatihan. Silakan mengonfirmasi ketentuan sertifikat saat melakukan pendaftaran.

11. Berapa lama pelatihan dilaksanakan?

Umumnya kegiatan pelatihan dilaksanakan selama 1–2 hari, bergantung pada kebutuhan peserta, kedalaman pembahasan, serta metode pembelajaran yang dipilih.

12. Bagaimana cara memperoleh informasi pendaftaran?

Untuk informasi jadwal, biaya, penawaran pelatihan, dan pendaftaran, silakan menghubungi admin melalui 0821 1410 177 atau 0811 8249 888.